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深圳市金融科技创新监管试点宣传第二批创新应用
发布时间:2021-01-14 20:00:47   来源:上海信息网
 

  

1月12日,中国人民银行深圳分行宣布在深圳推出第二批创新应用,即平安银行申请的平安良好供应链金融服务、中国工商银行深圳分行基于人工智能的跨境人民币汇汇服务,基于人工智能的中小企业供应链融资服务和兰州银行深圳伟中信贷技术与中国农业银行深圳分行联合应用的基于大数据的智能风险控制产品。

这一公共创新应用遵循特许经营、守法、权益保护、宽容与谨慎的基本原则,注重区块链、大数据、人工智能等尖端技术,涵盖供应链融资、跨境人民币征集等特色情景,以提高中小企业融资效率和出口电子商务征集经验。

平安银行平安好链供应链金融服务通过搭建良好的供应链平台,为核心企业的上游供应商提供基于应收账款的融资服务,实现了应收账款核心企业的在线发行、供应商的在线签署和流通等功能,在严格防范和控制供应链融资的虚假交易和重复融资风险的同时,提高了供应链的财务融资风险控制能力,有效地提高了核心企业上游供应商的融资效率。

兰州银行基于人工智能的兰州银行中小企业供应链融资服务与核心企业系统相连,利用供应链各个环节产生的业务流程、物流、信息流、资金流等信息,包括采购、仓储、配送、结算等,进行在线和离线合作,为客户提供订单在线、物流节点透明、结算统一等全方位的业务服务。促进供应链+金融经营模式的推广,有效降低中小企业和微型企业获得金融服务的成本。

工行深圳分公司以大数据、机器学习、NLP和OCR技术为基础的出口电子商务公司跨境人民币征集服务,建立了跨境电子商务综合服务平台,为国内出口电子商务提供集中的贸易背景审核、跨境结算和信息申报服务,有效缓解了国内中小型出口电子商务跨境收集的问题,促进了人民币在跨境贸易中的使用。

通过建立基于大数据的智能风险控制系统,对企业客户的行业类型、资产属性和生产经营特点进行了准确的识别,并对企业的发展阶段、管理状况、财务状况和管理稳定性进行了度量。在对中小企业经营贷款进行离线审批的过程中,依靠该平台实时输出企业风险定量评估结果,可以提高银行在中小企业信贷领域的风险控制能力,降低中小企业融资成本,缓解中小企业融资难、融资难等问题。

中国人民银行深圳分行表示,下一步,在中国人民银行总行的全面指导下,深圳金融科技创新监督试点工作组将充分发挥金融科技创新监管机制的作用,营造创新与安全平衡的包容性监管环境,引导特许金融机构和科技企业利用新一代信息技术保持创新,深化金融供给方面的体制改革,更快更好地推进深圳金融业的数字化转型。-

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